目前日期文章:200509 (11)

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國內外有許多機構不定期進行共同基金投資動機調查,結果大同小異,投資人購買基金目的不外乎是為了累積退休金、子女教育基金或購屋置產。基金多以長期投資為出發點,與退休安排需要長期規劃及執行的特色不謀而合。利用基金投資好好積聚一筆錢,好讓個人在退休時能夠過著比較好的生活,正是許多人投資基金的目的。

共同基金被用來執行退休理財計畫的角色愈來愈吃重,至2003年底,美國以逾12兆美元的退休資產領先全球,其中有22%投資在共同基金上。圖6-5是美國退休資產投資在共同基金上的統計,1990年時為2,060億美元,僅占全美基金市場的5%,1992年時即倍增至4,190億美元,2003年底時金額更已達2.7兆美元。持有的基金種類以股票、平衡及債券型基金為主,貨幣型基金僅占總資產的13%。換個角度看,投資在美國共同基金市場裡的每10美元當中,就有3.6美元是退休金的錢。  

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養錢防老──退休理財的投資工具

影響退休理財的兩大變數:工作年限&實質報酬率

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尋找對抗通貨膨脹的保單
■ 莊瑞祥

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很多人在投保時,並不會特別的去注意到保單條款
其實,這個部份才是投保時最需要注意的事哩!!
保單條款正是您所規劃的保單範圍

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早期發現11種癌
癌症,是可以藉由生活中的習慣與小細節來作自我偵查。

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●新時代女性更應該做好風險管理
文/吳淑雯

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●民眾存款的利息 已追不上物價膨脹率?
文/李子孝

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讓小錢變大錢
小家庭SMART理財錦囊


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投資基金 教育基金免驚 (16:00:49 時報)

 新學期開始,許多學子憂心註冊、學雜費沒有著落,紛紛申辦行庫、壽險業的助學貸款。理財專家表示,孩子的就學教育資金,其實可透過理財方式準備,如投資穩健增值的全球股票型基金,或每月定期定額投資海外基金,都是籌措的良好方式。

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保單最好量身訂做 (10:03:02 時報)

 因應財政部規定「強制分紅保單」只能銷售到今年年底的規定,愈到年底,將有越來越多保險公司宣布停賣,「強制分紅保單」正式走入歷史。未來各大保險公司銷售的保單將只剩下「分紅保單」、「不分紅保單」與「投資型保單」三種。

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不必是先知,一樣可以老先覺,抓住未來的先機!

想要自己敲開機會的門,創造好運勢,進而左右自己的命運,就應該設法增加自己的「預測智慧」--在面臨不確定的情況時,仍能夠開創自己想要的未來。預測智慧跟遺傳無關,而是可以培育的,方法是透過一套結合「決定方向-布局-規畫-行動」的12個技巧。

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