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基金理財 4433法則 贏家制勝招 (10:00:12 時報)
如何選基金才能成為常勝軍?投信業者透過基金投資書籍專家提供的「四四三三法則」來
挑選基金,對照去年國內基金的績效排名,果然都可選到一半以上去年績效前十名的基金,
可見檢視基金過去中長期績效與波動性的原則,確實可作為投資基金時候的重要參考指標。
「聰明買基金」一書作者張文婷說明,所謂「四四三三法則」最主要的衡量因素就是以
「時間」來檢視基金過去中長期績效。從較長期間(包括一年、兩年、三年、五年及自今
年以來)的表現,再回推近月的表現,也就是先以一年期為標準挑出前四分之一名的基金
後,再看入圍名單中的基金二年、三年、五年及自今年以來的表現,最後看看最近三個月
及六個月表現是否波動過大,在層層關卡之後,選出來的基金才是真正比較優質可投資的
基金。
例如以去年十二月上市股票型基金績效為例,投資人可以先到投信投顧公會網站上,先
選取績效前四分之一的基金,也就是在一百七十三支基金中排名績效前四十三名的基金,
然後再選取兩年、三年、五年以及自今年以來這四個區間中,基金績效排名也在前四分之
一的基金,其中在某期間內無基金績效者也予以保留。
再以「三」為挑選法則,有就是在篩選的名單中,刪除三個月基金績效與六個月基金績
效不在前三分之一的基金,最後共有七支基金符合中長期績效穩健的四四三三標準。
結果挑出了七支候選基金,可以這七支基金加以衡量各檔基金的風險性,挑選出跟自己
最速配的基金,就可輕鬆投資了。
而對照投信投顧公會公佈去年的國內基金績效,可以發現按照此步驟來挑選出來的基金,
幾個月的績效雖不甚突出,但是年報酬有四支排名前十名,兩年期績效表現更是穩健。投
資人可以此原則作為下次投資基金時候的參考指標之一。
如何選基金才能成為常勝軍?投信業者透過基金投資書籍專家提供的「四四三三法則」來
挑選基金,對照去年國內基金的績效排名,果然都可選到一半以上去年績效前十名的基金,
可見檢視基金過去中長期績效與波動性的原則,確實可作為投資基金時候的重要參考指標。
「聰明買基金」一書作者張文婷說明,所謂「四四三三法則」最主要的衡量因素就是以
「時間」來檢視基金過去中長期績效。從較長期間(包括一年、兩年、三年、五年及自今
年以來)的表現,再回推近月的表現,也就是先以一年期為標準挑出前四分之一名的基金
後,再看入圍名單中的基金二年、三年、五年及自今年以來的表現,最後看看最近三個月
及六個月表現是否波動過大,在層層關卡之後,選出來的基金才是真正比較優質可投資的
基金。
例如以去年十二月上市股票型基金績效為例,投資人可以先到投信投顧公會網站上,先
選取績效前四分之一的基金,也就是在一百七十三支基金中排名績效前四十三名的基金,
然後再選取兩年、三年、五年以及自今年以來這四個區間中,基金績效排名也在前四分之
一的基金,其中在某期間內無基金績效者也予以保留。
再以「三」為挑選法則,有就是在篩選的名單中,刪除三個月基金績效與六個月基金績
效不在前三分之一的基金,最後共有七支基金符合中長期績效穩健的四四三三標準。
結果挑出了七支候選基金,可以這七支基金加以衡量各檔基金的風險性,挑選出跟自己
最速配的基金,就可輕鬆投資了。
而對照投信投顧公會公佈去年的國內基金績效,可以發現按照此步驟來挑選出來的基金,
幾個月的績效雖不甚突出,但是年報酬有四支排名前十名,兩年期績效表現更是穩健。投
資人可以此原則作為下次投資基金時候的參考指標之一。
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