投資基金 教育基金免驚 (16:00:49 時報)

 新學期開始,許多學子憂心註冊、學雜費沒有著落,紛紛申辦行庫、壽險業的助學貸款。理財專家表示,孩子的就學教育資金,其實可透過理財方式準備,如投資穩健增值的全球股票型基金,或每月定期定額投資海外基金,都是籌措的良好方式。
 據統計,從1996年至2005年這10年間,國內的大學學費平均單年上漲5.95%(不包括就讀大學所需的生活費、住宿費、或是就讀研究所的學費與補習費);如依每年5%的成長幅度計算,七年制的私立醫學院將花費65萬元,四年制的私立大學總計也需43萬元,此外,大學期間子女的住宿費、外食費、英語教育補習,都增加父母的負擔。

 如把出國留學也算進來,2年還要花掉300多萬。

 富蘭克林投顧表示,教育基金是必備的花費,對投資工具的選擇,最好是波動低、長期報酬率穩定、足以對抗通膨,且具有流動性佳、能夠迅速變現等特性。

 因此規劃時,可優先選擇長期績效穩健良好,且投資範圍廣及歐、美、亞洲的全球型股票基金。因全球型基金的經理人,會根據各地股市狀況,選擇最具趨勢性的市場與產業,協助投資人來累積子女教育基金。
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