目前分類：☆ 關於理財、投資 (169)

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民眾投保人壽險要注意，若被繼承人生前投保保單，是未經金管會核准的外國保險公司提供的人壽保險保單，將不符合我國遺產及贈與稅法的規定，必須計入民眾死亡的遺產總額，計算遺產稅。

台北市國稅局說明，保險法第112條規定，保險金額約定於被保險人死亡時給付於其指定的受益人者，金額不得作為被保險人遺產。另外，遺產及贈與稅法第16條第9款規定，約定於被繼承人死亡時，給付指定受益人的人壽保險金額、軍公教勞工或農民保險保險金額及互助金，亦不計入遺產總額。
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﹝1﹞退保費，要求至提款機操作退費手續。﹝2﹞催繳保費。﹝3﹞詐騙周年慶贈獎稅金。
【陳欣文／台北報導】

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Level1門檻較低，小老百姓買得起。Level2 只賣有錢人，躉繳80萬起跳
【記者呂郁青／台北報導】

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【陳雪蓮／台北報導】
　　
網路上有「善心人士」提醒失業的人，領失業給付、千萬不要領滿 6個月，否則勞保年資會被清掉，影響勞保的老年給付，事實不然，就業保險依附著勞保一起收費，但是，屬於2個不同的保險，領失業給付對於勞保年資，毫無影響。
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【記者李靚慧╱專題報導】　

剛領到薪水的社會新鮮人，除了還債、儲蓄、理財投資外，千萬別忘了為自己規劃基本的保障，銀行業者指出，雖然多數社會新鮮人並沒有家庭負擔，但基本的個人保險保障仍然不可忽略，建議可從保費較便宜的醫療險、意外險著手。
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李國煌台北報導
人人喜愛高收入，在居住的城市中，自己的收入到底居前、還是落後，北中南標準不一，依據調查，北市個人月收入49,532以下，屬於後段班，中市、高市民眾月收入不到37,478，都是中低收入一族。

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【陳欣文／台北報導】

根據統計去年最受歡迎的保險商品，仍是投資型保單，整體保費收入較前年成長8成以上，其中變額萬能壽險成長幅度最高，達52.7％。這類保單強調繳費彈性，最適合想要「以小錢買到高保障」的年輕族群，中壯年族群買這類保單則要當心因為得維持一定壽險保障而影響投資效益。
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利用保險信託 考量節稅需求
【陳瑩欣╱台北報導】

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【記者林巧雁／台北報導】

花旗昨（19）日公布國中生理財行為研究報告，結果顯示國中生的理財觀多來自家人與電視，約二成六的國中生有記帳習慣。花旗銀行台灣區消金總經理管國霖表示，經過校園理財觀的宣導，72%的學生願意開始記帳，願意存錢的人也從77%增加至93%。
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台中市陳小姐問：我未婚夫今年31歲，沒有勞保也沒有商業保險，工作是自由業，月收入四到五萬元，現在想投保商業保險，請問如何選保險公司？保單選擇方面，有投資效果的投資型保單比較好或直接買基金比較好？

保誠人壽商品行銷部郟慈惠協理建議：以陳小姐的未婚夫目前沒有任何保險保障的情況，應先做好風險管理，尤其即將步入禮堂、成立小家庭，男主人的家庭責任將更重，建議可運用壽險、意外險、醫療險的搭配，規劃基本的保障需求。
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【陳雪蓮／台北報導】

「我是風險愛好者」政大風險管理與保險學系副教授王儷玲如此戲稱自己的投資態度，所以她是一個保險買不多，但對基金投資態度積極的人。
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更新日期:2008/06/11 04:33 唐玉麟台北報導 

備受矚目的英業達前副董事長溫世仁遺產稅34億元，終於在五月入庫了！財政部昨公布五月全國遺產稅的稅收，高達55億3千6百萬元，較去年增幅1.65倍。財政部官員說，五月遺產稅暴增主因，是一名科技業人士「貢獻」遺產稅所致。
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【陳欣文】

退休金多少才夠？每個人需要的數字不同，但是差異之處，應在於每個人對生活價值觀的不同，例如有人只求生活無虞、三餐吃飽，有的人還想要環遊世界。但撇開生活費用的支出，醫療費用經常是破壞退休計畫的殺手，也是很多人規劃退休容易忽略的部分。尤其隨著國人平均餘命不斷延長，老年的醫療支出也逐年攀升，還有通貨膨脹可能侵蝕到保守的退休理財計畫，因此建議民眾在規劃退休的時候，要特別留意以下風險。
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更新日期:2008/05/26 13:41 財經中心台北報導

油電水即將解凍，通膨壓力來襲，經建會又預估今年消費者物價上漲率可能突破4%，在銀行一年期定存利率只有2.66%的情況下，預告著台灣將重返負利率時代，新台幣只會越存越薄，讓上班族叫苦連天，因為在負利率下，每個月3萬6的月薪很可能變相縮水482元，一年下來損失將近6千元。
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本篇文章摘自：Smart智富月刊．第 117 期 / 封面故事 / 作者：吳修辰 

行政院主計處4月底宣布，今年前2月，台灣人的實質經常性薪資，比去年同期減少1.52%，衰退幅度是歷年最大。當物價膨脹愈來愈高，薪水愈來愈少，你該怎麼辦？不用怕！《Smart智富》教你541原則，活用3張紙，就算起薪只有3萬，56歲退休時也可以坐擁3,000萬資產，養自己一輩子。

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曾淑雲 基金評鑑機構負責人 
【本報記者朱婉寧】

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【聯合報╱記者黃揚明／台北報導】
2008.05.06 04:28 am

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96年綜合所得稅將於97年5月開始申報，建議您即日起可至各地之戶政事務所辦理自然人憑證，

屆時您只須於網路申報所得稅，不用去國稅局報稅免去奔波等待之苦。

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資產以全球型為核心 部分投入高風險標的
【陳瑩欣╱台北報導】

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【記者孫中英／台北報導】

連動債保單的連結標的，目前幾乎都是日經225指數、香港恆生指數、韓國綜合指數，這些指數近期獲利都不佳，但連動債保單的「滿期保證報酬」一年卻有5到6%，喊的比定存還高。
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