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中國人壽以1元併購保誠人壽
【經濟日報╱記者葉慧心／即時報導】 2009.02.20 05:56 pm
中國人壽（2823）20日下午召開重大訊息說明會，宣布以1元價格，併購保誠人壽台灣主要資產與營運業務。 中國人壽董事會20日上午同意以新台幣1元或相當價值股份，併購保誠人壽台灣主要資產與營運業務，並已於當日簽約完成。併購項目為保誠人壽除銀行通路和電話行銷通路外的全部資產及負債。
英國保誠集團則將以每股15元價格，認購中國人壽透過私募方式發行的普通股，共計1.455億股，約占中壽增資後9.9%持股。中壽這項交易也同時要求，98年2月底保誠人壽淨值不低於新台幣50億元。

鉅亨網記者陳慧琳‧台北
2008 / 08 / 19 星期二 20:40 寄給朋友 友善列印
元大金 (2885-TW下單)今(19)日處分子公司金復華投信，並與宏利人壽完成合約簽署，由宏利人壽以每股新台幣31元，總計新台幣9.3億元收購金復華投信，以強化宏利金融集團在台灣的財富管理平台，與商品通路多元化，此收購案須經主管機關核准，並預計於今(2008)年第4季完成。
元大金表示，為符合「證券投資信託及顧問法」第73條第3項及「證券投資信託事業管理規則」第6條第3項相關規定，今日臨時董事會決議通過，以每股新台幣31元，總計為新台幣9.3億元為基礎調整後，將子公司金復華投信出售予宏利人壽。
宏利人壽表示，此收購案完成後，宏利金融集團在台灣將立即增加7檔基金；20家銀行與證劵通路合作夥伴，與美金13億元的資產為客戶提供資產管理服務，為宏利金融集團強化在台灣的市場競爭力。

　　宏利金融集團2007年第四季財報出爐，顯示宏利金融業績與前三季一樣亮眼，業績再創新高！
　　根據宏利金融最新出爐的財報顯示，第四季股東盈餘為11億4千4百萬加幣，相當於台幣378億2千3百萬元（以2007年12月31日收盤價加幣兌換台幣0.030246：1計），較去年同期增加了4%；完全稀釋之每股盈餘則較去年同期成長7％。另外，保費及存款總額則較去年同期上升10％；保險業務銷售亦較去年同期成長15％、財富管理業務銷售則增加24％。
　　總結第四季業績的強勁表現中，更有許多破紀錄的銷售佳績，包括：宏利美國恆康公司之變額年金銷售成長27％、香港地區則成長了106％，其他亞洲地區更激增了104％。宏利人壽台灣分公司總經理王天運表示：「儘管股市走軟、利率走勢都帶來了負面的影響，宏利憑藉多元投資組合、財富管理業務的增長，以及集團的控管得宜，才能讓第四季營利及股東資金回報持續增長。王天運也指出：「宏利台灣因為台灣首張保證最低提領總額「宏利人壽富利一生外幣變額壽險」的反應熱烈，帶動了保費銷售總額較去年同期成長了125％，在股市、利率的不利因素下，宏利人壽充分展現了穩健的經營能力與雄厚的財務實力。」
　　根據第四季財報，目前宏利金融的管理資產總額已高達3,963億加幣，約為13兆1千零24億元台幣，雖較去年同期減少4％，但主要是加幣轉強帶來的影響，對公司充足的資本情況並無影響。若不考慮匯率的影響，管理資產總額則較去年同期增加8％。
　　宏利金融集團透過多元、專業的財富管理、退休規畫及壽險服務內容，創造了一百二十年的口碑以及傲人的穩健成長業績，集團中更有包括宏利人壽在內的八個子公司，榮獲國際標準普爾財務實力AAA最高等級的評等，創造了全球唯二，台灣唯一的信譽記錄；同時，全球三大信評公司之一的Moody也將宏利金融集團的信用評等調升到為Aa1(為九級中的第二級)，也是目前全球所有企業獲得之最高等級。宏利人壽王天運總經理解釋，企業獲得具全球公信力評等機構的優良評等，代表的是公司經營者責任及財報的確實，也代表了公司在市場的風險較低、公司較為健全。
　　宏利金融集團成立於加拿大之財務服務領導品牌，在全球十九個國家、地區，服務數百萬的客戶，服務範圍以加拿大及亞洲為主要地區，在美洲地區以合併恆康金融服務中心進行服務與經營。宏利金融透過全球的工作同仁、財務規劃師以及各類合作伙伴，提供客戶各種不同的財務規劃與財富管理的商品。
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作者: 林清儀

記者王慧馨／台北報導 公平會昨（25）日決議，日前曾遭處分的歡樂假期公司，由於繼續以中獎等方式招徠消費者，並在說明會場以長時間使人精神疲憊方式促銷國外度假村會員卡；又不當宣稱以投資型保單或紅利分享等高額回饋作為贈品，誘使消費者作成交易決定，違反公平法規定，處800萬元罰鍰。 歡樂假期公司另以投資型保單或紅利分享等作為贈品，宣稱可獲取接近於會員購買國外渡假村會員卡總購買價金的現金回饋，誘使消費者作成交易決定。 但公平會調查後發現，歡樂假期公司實際上未依約全額繳交保險費、而使會員保險契約呈停止狀態；並在單方訂定的紅利分享計畫內記載多項回饋流程及其期限，使會員要求領取高額回饋時，處於不利地位。 【2007-10-26/經濟日報/A13版/稅務法務】

宏利人壽將於10/31晚上7點於台北市基隆路二段51號11樓
舉辦保險業前景與發展說明會(OPP)
這次邀請到的是 現任IFP個人財產規劃人員協會首席顧問蔡報中
主講：保險理財 亮麗未來
有興趣參加的人可以和我聯絡喔!!
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成功祕訣2》跨出一小步 搞定一生財富 
（2007/07/21 09:00:00 時報資訊）  
內容為IFP個人財產規劃人員協會提供
　現任IFP個人財產規劃人員協會首席顧問蔡報中，將二十年來觀察 成功壽險顧問事業長青的秘訣，提出五項新思維來勉勵大家。成功的 壽險顧問應該要具備以下五項思維，一定可以讓保險事業長青永續： 　第一、把自己當成商人跟企業家一樣：首先把保險視為自己經營的 事業，要不吝惜投資自己，更要不斷不斷地投資學習。
　　第二、像有錢人一樣的思考：有錢人在想什麼？不外乎： 　﹝1﹞如何投資獲利？每個人都是想讓錢越來越多，如何投資理財 是一個大家都關心的話題。
　　﹝2﹞錢擺在哪裡才安全？那個貨幣為未來的強勢貨幣，錢存哪裡 才不致有匯兌損失又能賺匯差，在以往錢存瑞士很安全，現在新加坡 成立了很多的私人銀行，也開始搶食這塊大餅。
　　﹝3﹞該如何合法節稅？富人以成立境外公司等方式讓稅愈繳愈少 ，你熟悉這個專業嗎？這也是你要學習的課題。
　　﹝4﹞如何合法把財產移轉給下一代？現在保險節稅的空間越來越 小，如何再以這話題引起客戶興趣，現在有一非常好的方法─保險金 加信託，如此就可以合法把錢移轉給下一代。
　　第三、樂於宣傳自己：參加一些社區社團，並且擔任幹部，拓展你 的交際視野。
　　第四、掌握機會：對於機會我們可以創造及掌握，其中掌握機會尤 其重要，該如何掌握機會呢？其實要經營比較有資產的客戶，就必需 與資產族有同樣的生活型態，例如某保險公司處經理，凡個人出國一 定搭乘商務艙，在旅途中可就近與企業主交際與規劃，建立並掌握人 脈。
　　第五、調高財富的溫度計：調高客戶的等級，從原有的市場開始起 步，想辦法拜訪同學朋友的老板或主管，提高自己的水平，創造提高 平均保費的機會。好的種子要有適當的環境，大環境已經出來了，大 家是否懂得去把握，端看自己的行動力與執行力。 

工商時報    A10/金融保險           2007/09/05
官字兩個口 這下全閉口【孫彬訓】
　　前陣子掀起市場旋風的無上限醫療險停賣風潮，按照金管會官員解釋，從頭到尾原來只是一場誤會。但是令人好奇的是，金管會的宣導不確實，沒有講清楚說明白，讓全國最大壽險業者都能看錯文字，究竟是怎麼一回事？
　　保險監理不彰的情形，在這次更是一覽無疑，尤其是無上限醫療險完全不用停賣，所有業者原來都還能賣，金管會從未說過，原來只要加上風險控管機制，就還能賣。金管會官員眼見民眾瘋狂搶購，也讓這些吸收保單的公司，可能也快速累積理賠風險，卻毫不出聲，事過境遷後只說，是業者搞錯了。
　　業者搞錯了？恐怕是把責任撇的一乾二淨的說詞吧！只說要保費調整機制或有給付限額就可以繼續賣下去，而被誘買的民眾，權益又在哪裡，難到不用說清楚。
　　過去美國曾有推出無上限醫療險的保險業者，最後撐不下去，才針對這種風險以條文方式提醒業者清楚風控，但原一番好意，卻讓保險市場掀起旋風，部分業者業績成長以倍數計，笑的合不攏嘴，對這些實際運作的情況，金管會如說不清楚，只怕會讓人對監理官的能力打上問號。

現代保險 第  221 期  2007.05.01 出刊  作者：想作壽險業務員，卻不知道自己適不適合？不妨來個小測驗，看看自己的特質夠不夠！ 談到壽險外勤這個工作，多數人的印象可能是賺錢速度快又容易，時間都是自己的，業績表現好時，公司還會招待出國旅遊…… 成功的業務員令人嚮往 報章媒體上，壽險業務員幾乎個個意氣風發，是事業成功的典範。但大家看到的，只是他們站在舞臺、光鮮亮麗的那一面；事實上，每個成功業務員的背後，都必須付出數不盡的血汗。 正因為大家都只看到業務員好的那一面，總認為自己如果也從事壽險外勤，應該也能做得好。 不過，從壽險公會每個月的業務員人數統計來看，其實一直有人進進出出。想嘗試的人，抱著夢想加入，但從事一段時間後，找不到方法、無法承受壓力或沒有興趣的人，只好黯然退出。
找到對的人 就成功了一半

為何我沒錢-迷思131》收據副本可理賠 政府幫倒忙!
李雪雯 2007/05/03 
理論上，政府的存在是為了幫助人民，並增進其福利。不過，有時實務上卻不盡如此。就以前一陣子，金管會三令五申地要求各保險公司確實執行「允許實支實付型醫療險可以用收據副本理賠」為例吧，就是一件「幫倒忙」的行為。 金管會為何會發「實支實付醫療險用副本也可以理賠」的公文？據說是因為太多保戶向金管會申訴：自己買的醫療險為何一定要正本才能申請？當然，這又是少數不肖業務員，為了招攬生意，替自己創造業績，未向保戶說明真相的結果。  

【經濟日報／記者蔡靜紋／台北報導】6月向來是國人結婚旺季，最近有不少準新娘想趁著走進人生下一階段時，增加投保婦女險，卻發現選擇變少了。業者指出，近一年國內專為女性設計的婦女保險突然減少許多，以往巔峰期有十餘張，現在卻只有剩下兩張婦女險和七張婦嬰險。 有鑑於女性經濟崛起，三年前，國內壽險公司大量推出婦女保單，包括國泰、新光、三商美邦、ING安泰、國際紐約、保誠、宏利、全球、遠雄、中國和幸福人壽等業者，都有女性保單可保障婦女及幼兒。但目前僅剩下國泰、新光、保誠、三商美邦、遠雄、宏利及南山等壽險公司還有婦嬰險。 ING安泰人壽處經理鄧鈞鴻表示，幾乎每個計劃要生產的女性都會買婦嬰險，因為大多數的婦嬰險都有「生育給付」，相當受到計劃生育女性歡迎。 一般說來，除少數不提供生育給付的婦嬰險，每張婦嬰險提供的生育給付至少都是每胎1萬元，國壽則提供每胎2萬元。對女性而言，只要在懷孕前後不久投保，就幾乎確定可以領到這筆給付，有的公司還提供「關懷保險金」，當保戶45歲時給付20萬元（須扣除先前已給付的生育保險金），保險公司的種種善意變成考驗保戶的「道德風險」，有些人領了之後，就將保單解約，對保險公司的財務壓力大增，漸漸決定停售婦嬰險。 除上述的特殊考量，保誠人壽協理郟慈惠認為，有生育計劃的人，可以考慮婦嬰險，沒有生育計劃的人可考慮婦女險。婦女險較強調女性特定疾病的保障，婦嬰險則在婦女險上，再增加對嬰兒先天疾病、妊娠期間的保障。 鄧鈞鴻則認為，醫療險與婦女險的保障重疊處不少，如果已經投保醫療險，不一定要再投保婦女險。 業者指出，一般而言，婦女保險的銷售賣點有八大類，一是父母給女兒的嫁妝，二是單身女郎給自己多一層保障，三是男友送給女友的定情禮物，四是準備結婚的女性，五是老公送老婆的結婚周年禮物，六是準備懷孕生子時，七是家族有遺傳病史的婦女，八是新好男人送給家中母姐的愛心叮嚀。 【2007/05/02 經濟日報】